Mano investicinė grąža 2006-2022: ar pavyko aplenkti S&P500?

Kartais reikia gerai pasukti galvą, kol sugalvoju temą naujam straipsniui. Laimei socialinėj medijoj pilna idėjų, kritikų ir skeptikų (ir viskas su tuo gerai, nes šiais laikais ekspertu galima tapti pernakt, tad kritiškas požiūris būtinas). Po paskutinio straipsnio „Kur investuoti: S&P 500 akcijų indeksas ir kodėl jo nėra mano sąraše?“ FB grupėje sulaukiau klausimo: „Bent kokius 20-30 metų sugebat aplenkti SP500?“

Puikus klausimas. Kiekvienais metais skaičiuoju metinę grąžą, bet nelyginu su S&P500 akcijų indeksu. Nesilyginu, nes nematau prasmės. Mano tikslas nėra aplenkti S&P500 akcijų indeksą. Mano tikslas uždirbti pelną eliminuojant riziką. Aišku, toks požiūris neatsirado pernakt. Pradėjau kaip ir daugelis: pelnas buvo pagrindinis tikslas, rizika nerūpėjo. Asmeniškai savo patirtį investuojant skirstau į tris etapus:

  • 2005-2009 pirmos pamokos: galvojau, kad žinau viską, nors nežinojau nieko. Investavimo tikslas buvo kuo didesnis pelnas. Rizika nerūpėjo. Kodėl turėtų, jaunas – pilna laiko „išlipti” iš nuostolio.
  • 2010-2016 paieškos: suvokimas, kad nieko nesupranti. Investavimo tikslas: išbandyti visus investicinius produktas / turto klases ir suprasti, kas realiai veikia investuojant.
  • 2016-2023 branda: istoriniais duomenimis paremtas pasyvus investavimas. Tikslas kuo mažesnė rizika neatsisakant pelno.

Įdomu tai, kad šie etapai, puikiausiai atsispindi ir investavimo rezultatuose:

  • 2006 – 2009 metais aukšta rizika sąlygojo didelius mano investicinės grąžos svyravimus (žr. grafiką);
  • 2010 – 2022 mano investicinė grąža buvo daug stabilesnė ir lengviau prognozuojama.

* Kadangi pradėjau investuoti 2005 m. pabaigoje, todėl 2005 m. netraukiau į grafiką.

Taigi ar pavyko aplenkti S&P 500 akcijų indeksą?

Mano vidutinė metinė investicinė grąžą per visą investavimo laikotarpį siekia 10.83%, tuo tarpu S&P 500 akcijų indekso ETF grąža per šį laikotarpį siekė 9.05% – žr. grafiką (palyginimui naudojau iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist), ISIN IE0031442068 ETF fondo grąžą eurais įskaitant dividendus).

Atsakant į skaitytojo klausimą ar „bent kokius 20-30 metų sugebat aplenkti SP500?“ Taip aplenkiu. Ne 20 metų, nes tiek neinvestuoju, bet daugiau nei 17 metų aplenkiu.

Vidutinė grąža neskaitant pirmųjų investavimo metų

Visi pradedantys investuotojai daro daug klaidų, dėl to uždirba mažiau. Mokslininkai G. Korniotis ir A. Kumar, palyginę pirmų ir paskutinių trejų metų investuotojų rezultatus padarė išvadą, kad augant patirčiai gerėja investuotojų rezultatai (žr. grafiką). Plačiau apie tai galite pasiskaityti mano knygoje „Strategija, nuo kurios VISI turėtų pradėti ir prie kurios 91 % turėtų likti“.

Visai nenuostabu, kad pirmus pora metų patyriau didesnį nuostolį nei S&P 500 akcijų indeksas. Kaip, kad mokslininkai ir sako, laikui bėgant dariau mažiau klaidų ir investavau efektyviau. Nuo 2010 m., kai pradėjau investuoti “savo galva” vidutiniškai kasmet uždirbu 23.78%, lyginant su 14.2% S&P500 akcijų indeksu. Ir kas man asmeniškai svarbu, nuo 2010 m. investuoju 2,4 karto efektyviau (geresnis rizikos ir pelno santykis) nei S&P500. Kitaip tariant, didesnę grąža sugebėjau uždirbti mažiau rizikuodamas.

Pabaigai

Taigi aplenkti S&P 500 yra įmanoma. Nesu aš toks vienintelis ar kažkoks išskirtinis. Yra daug investuotojų uždirbančių keliskart daugiau už mane. Tačiau visi jie pradeda nuo to paties: tikėjimo, kad neįmanoma yra įmanoma. S&P500 yra riba tik tada, jeigu pats tuo tiki. Neribok savęs..

Sėkmės investuojant
Justinas

4.6/5 - (36 votes)