Kontraktai dėl kainų skirtumo (CFD) ir FOREX – kokie realūs šansai uždirbti?

//Kontraktai dėl kainų skirtumo (CFD) ir FOREX – kokie realūs šansai uždirbti?

Kontraktai dėl kainų skirtumo (CFD) ir FOREX – kokie realūs šansai uždirbti?

Vieną savaitgalį skaitant facebook‘ą užkliuvo Robomarkets.lt reklama, kurios apačioje mažu šriftu buvo parašyta, kad 70.52 %  neprofesionalių investuotojų praranda pinigus investuodami į kontraktus dėl kainų skirtumo (CFD). Labai nustebau, kodėl brokeris facebook reklamoje skelbia sau nepalankius duomenis. Juk taip tik atbaido klientus. Antra vertus, 70,52 % skambėjo pernelyg gerai, kad būtų tiesa. Tad kiek investuojančių į CFD realiai praranda pinigus?

Kodėl CFD brokeriai skelbia efektyviai prekiaujančių spekuliantų statistiką?

Nusprendžiau pasigilinti kuo pagrįsti ir kaip skaičiuojami tie 70,52 % . Google paieškos galiausiai mane atvedė į Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos (ESMA) pranešimą spaudai. Pasirodo ESMA įpareigojo visus CFD brokerius viešai skelbti statistiką, kaip per paskutinius 12 mėnesių sekėsi jų klientams.

Daugelis CFD brokerių skelbdami statistiką pabrėžia, kad prasti yra neprofesionalių investuotojų rezultatai. Neapsigaukite. Šis teiginys yra šiek tiek klaidinantis, kadangi nepatyrę investuotojai:

  • gali pagalvoti, kad profesionaliems investuotojams sekasi daug geriau, todėl bendras nuostolingų spekuliantų skaičius yra mažesnis.
  • dėl perdėto pasitikėjimo savo jėgomis gali laikyti save profesionalais ir galvoti, kad ši statistika jiems neaktuali.  

Visi CFD brokerio klientai nepriklausomai nuo jų patirties ir gebėjimo uždirbti pelną yra laikomi mažmeniniais investuotojais, nebent jie atitinka bent du iš trijų žemiau nurodytų kriterijų:

  • per paskutinius 12 mėnesių atliko bent 40 sandorių, kurių metu valdė bent 20 000 EUR vertės turtą
  • Depozito vertė ne mažesnė, nei 500 000 EUR.
  • Bent metus dirbo finansų institucijoje pozicijoje, susijusioje su CFD ir Forex.

Kie tokių investuotojų Jūs pažįstate? Aš nepažįstu nė vieno. Esu girdėjęs apie du-tris , kurie galbūt atitinka bent du kriterijus. Vadinasi, CFD ir FX brokerių skelbiama statistika apima beveik visus spekuliantus.

CFD brokerių skelbiama statistika iš dalies atspindi ir spekuliantų gebėjimą pelningai prekiauti valiutomis (FOREX). Kontraktai dėl kainų skirtumo (CFD) sudaro galimybę spekuliantams naudojant svertą prekiauti ne tik akcijų, obligacijų ir žaliavų indeksais, bet ir kontraktais dėl valiutų kainos skirtumo. Valiutų CFD ir Forex finansiniai produktai yra beveik identiški. Abu sudaro galimybę uždirbti iš valiutų poros kainų skirtumo išnaudojant finansinį svertą, todėl CFD brokerių skelbiama statistika atspindi ir investuotojų gebėjimą sėkmingai spekuliuoti valiutomis (FOREX). 

Egzisutuoja du būdai kaip brokeriai gali sudaryti galimybę spekuliuoti valiutų kainų skirtumais (FOREX): naudojant kontraktus dėl kainų skirtumo (CFD) ir naudojant maržinę prekybą spot rinkoje (valiutos pirkimas einamuoju kursu naudojant finansinį svertą). Tarp šių dviejų prekybos Forex būdų yra tik techniniai skirtumai, kurių nepatyrę spekuliantai paprastai nejaučia.

Ačiū Europos Sąjungai, kad ėmėsi griežčiau reguliuoti finansų rinkas. Manau, viešas tokios statistikos skelbimas yra puikus būdas atgrasinti investuotojus nuo kvailysčių, kadangi Forex ar CFD susižavėję nepatyrę investuotojai vietoj greitų pinigų gauna greitą nuostolį. Spėkit  kur dingsta tie pinigai?

Kaip pinigus uždirba Forex ir CFD brokeriai

Kaip veikai ir pelną uždirba CFD ir Forex brokeriai esu rašęs savo knygoje „Strategija, nuo kurios visi turėtų pradėti ir prie kurios 91 % turėtų likti“. Pateiksiu trumpą ištrauką:

Forex ir CFD brokeriai užima kitą sandorio pusę. Kai spekuliantas perka CFD/valiutą, brokeris juos parduoda; kai spekuliantas parduoda CFD/valiutą, brokeris juos perka. Kadangi daugelis investuotojų spekuliuoja nuostolingai, brokeris užimdamas kitą sandorio pusę užsitikrina, kad daugelis brokerio sandorių bus pelningi. Rezultate, spekulianto nuostolis tampa brokerio pelnu.

Knygoje rasite detalesnę Forex ir CFD brokerių veikimo principo paaiškinimą, tačiau esmė paprasta – dalis CFD ir Forex brokerių investuotojus vilioja neriboto uždarbio galimybėmis, nors puikiai supranta, kad daugelis jų praras pinigus, kurie atiteks pačiam CFD/Forex brokeriui. Kažkaip man tokia schema labai primena kazino ir loteriją, skirtumas tas, kad pastarieji net neslepia, kad lošėjų pinigai lieka kazino/loterijos organizatorių kišenėje, o CFD/FX brokeriai vis dar tai nutyli, tikėdamiesi, kad klientai to nesužinos. Mano nuomone, kazino, loterijos ir CFD/FX verslo modelio principas tas pats: suvilioti klientus greito pinigų uždarbio galimybe ir, išnauodojus legalų mechanizmą, pasisavinti klientų pinigus.

Visų brokerių priskirti tai pačiai kategorijai nevertėtų. Kai  kurie brokeriai agresyvios CFD rinkodaros nevykdo, nevilioja klientų greito ir lengvo uždarbio galimybėmis, o teikia profesionalias prekybos  CFD/FX paslaugas. Tai nereiškia, kad sąžiningų CFD/FX brokerių klientų nuostolis galiausiai neatsiduria brokerio kišenėje (kiekvieno brokerio atvejį reikėtų nagrinėti atskirai), tačiau tokie brokeriai bent jau nenaudoja juodųjų technologijų, siekdami kuo greičiau „nurengti“ klientą.

Kiek investuotojų praranda pinigus investuodami į CFD?

Daugelis yra girdėję posakį, kad „90 % Forex spekuliantų 90 % kapitalo praranda per 90 dienų“. Pasirodo ši statistika nėra visiška tiesa. ESMA duomenimis 74–89 proc. investuotojų, prekiaujančių CFD, praranda pinigus. D. Britanijos finansų priežiūros institucijos CFA duomenimis, 12 – os mėn. laikotarpiu 76 % investuotojų, prekiaujančių kontraktais dėl kainų skirtumo (CFD), praranda pinigus. Vadinasi per 90 dienų pinigus praranda mažiau nei 90 proc. investuotojų. Valio!!! Galima ploti katučių, kad mitas sugriautas ir džiaugtis, kad realybė yra šiek tiek geresnė nei manėme anksčiau.

Galime pasidžiaugti ir tuo, kad galiausiai įrodyta, jog prekyba CFD ir Forex yra AKIVAIZDI KVAILYSTĖ ir nuostolingas užsiėmimas.  Nors lieka neaišku, kiek procentų kapitalo per metus praranda investuotojai spekuliuodami CFD, tačiau pinigine išraiška vieno kliento vidutinė patiriamų nuostolių vertė siekia 1 600–29 000 EUR. Nežinau, kaip jums, bent man neatrodo taip jau mažai. Su mielu noru, kad ir tuos 1600 EUR išleisčiau kelionei, nei atiduočiau kuriam nors brokeriui.

Nepatingėjau paieškoti internete, kaip sekasi įvairių CFD brokerių klientams (žr. lentelę, 2018-11-09 duomenys)

Brokerio pavadinimas Nuostolingai spekuliuojantys Pastabos
Admiral Market 83% Aktyviai veikia Lietuvoje
Teletrade 70% Aktyviai veikia Lietuvoje
TMS Europe 84% Aktyviai veikia Lietuvoje
Robomarkets 66.77% Aktyviai veikia Lietuvoje
Plus500 80.60% Aktyviai veikia Lietuvoje
Saxo 72% Tarptautinis brokeris
Interactive brokers (UK) 63.50% Tarptautinis brokeris
Oanda 77% Tarptautinis brokeris
FXCM 78.58% Tarptautinis brokeris
Fxpro 79% Tarptautinis brokeris
Etoro 65% Socialinės prekybos platforma
Ayondo 72.50% Socialinės prekybos platforma
Darwinex 73% Socialinės prekybos platforma
Tradeo 80% Socialinės prekybos platforma
Visurkis 75%  

 

Iš pateiktos lentelės matyti, kad aktyviai Lietuvoje veikiančių ir tarptautinių brokerių klientams sekasi vienodai prastai. Panašiai sekasi ir socialinių prekybos platformų klientams, kopijuojantiems „ale profesionalių“ spekuliantų sandorius. Kadangi „ale profesionalai“ spekuliuoja nuostolingai, atitinkamai sekasi ir pasekėjams (kopijuotojams).

Atkreipsiu dėmesį, kad ESMA įpareigoja skelbti paskutinių 12 mėn. statistiką. Kitaip tariant, iš pateiktos lentelės matyti, kad vidutiniškai trys iš keturių (75 %) spekuliantų patiria nuostolį per pirmus metus. Prisiminus vidurinės mokyklos kursą, nesunku apskaičiuoti tikimybę pelningai dirbti kelis metus iš eilės:

  • 2 metus iš eilės pelningai CFD prekiauja – 6.25 % spekuliantų;
  • 3 metus iš eilės pelningai CFD prekiauja – 1,56 % spekuliantų;
  • 4 metus iš eilės pelningai CFD prekiauja – 0.39 % spekuliantų;
  • 5 metus iš eilės pelningai CFD prekiauja – 0.10 % spekuliantų.

Tikėtis, kad sėkmingai CFD prekiauja ketvirtadalis spekuliantų, per daug optimistiška. Sėkmingų CFD spekuliantų yra kelis kartus mažiau. Manyčiau 3-5 metų tikimybės intervalas daug geriau atspndi realius šansus uždirbti pinigus spekuliuojant CFD, nei 12 mėnesiu vidurkis. Bent jau tokie skaičiai būtų daug artimesni mokslininkų M. Barber ir T. Odean atlikto tyrimo išvadoms, kurių tyrimas apėmė 450 000 aktyvių dienos prekeivių rezultatus 1992-2006 metais. Išsamų šio ir kitų spekuliantų prekybos efektyvumą analizuojančių mokslinių tyrimų aprašymą rasite knygojeStrategija, nuo kurios visi turėtų pradėti ir prie kurios 91 % turėtų likti“. CFD/FX brokerių skelbiama 12 mėn. statistika neatspindi pelningų spekuliantų skaičiaus, kadangi skelbiamas laikotarpis yra pernelyg trumpas. Realus pelningų spekuliantų skaičius yra nuo kelių iki keliasdešimt kartų mažesnis.  

Pabaigai

Valstybės siekia apsaugoti naivius investuotojus nuo nuostolių. Kaip pavyzdys, ESMA uždraudė  binarinius opcionus (dvinariai pasirinkimo sandoriai), JAV visai neleidžia teikti CFD brokerio paslaugų. Kodėl prekyba CFD neuždrausta Europoje? Atsakymas paprastas – yra vienetai sėkmingų spekuliantų, sugebančių dirbti pelningai. Kodėl CFD turėtų būti atimtas iš investuotojų, sugebančių išnaudoti CFD ir Forex privalumus? Keli patyrę investuotojai sugeba pasipelnyti iš CFD/Forex spekuliacijų. Jie yra „sudeginę“ ne vieną prekybinę sąskaitą, turi sukaupę kelis metus patirties, begalę žinių, seka naujienas, atlieka ne tik techninę, bet ir fundamentalią analizę, kas duoda pranašumą prieš rinką ir leidžia spekuliuoti pelningai.

Jeigu norite pradėti spekuliuoti CFD/FX, paklauskite savęs, koks yra jūsų pranašumas prieš rinką? Indikatorius, kuris visiems viešai yra prieinamas, spekuliavimo strategija, kurią žino kiekvienas forumo dalyvis, mokymo kursai apie bazinius dalykus ar kelios perskaitytos knygos? Jeigu neturite pranašumo prieš rinką – net neprasidėkite su FX/CFD. Geriau pinigus skirti labdarai, nei padovanoti CFD/FX brokeriui.

Jeigu manote, kad turite pranašumą prieš rinką, esate geresnis, protingesnis spekuliantas nei daugelis, vienintelis mano patarimas būtų pradėti spekuliuoti tokia pinigų sumą, kurią galite prarasti ir nurašyti, kaip „edukacines išlaidas“.

Pamenu, pabandžiau spekuliuoti FOREX su vos keliais šimtais litų, suprasdamas, kad uždirbti tikrais pinigais yra daug sunkiau, negu su demonstracine sąskaita. Buvau teisus – praradau pinigus vos per kelis mėnesius. Praktiškai įsitikinau, kad neturiu gebėjimo pelningai spekuliuoti Forex. Pamoka nepigi, bet galėjo kainuoti ir brangiau. Kritinis savo gebėjimų vertinimas, leido minimizuoti nuostolį ir sukaupti vertingą patirtį.

O kaip sekėsi Jums spekuliuoti FX/CFD. Per kiek laiko sudeginote savo sąskaitą?

 

Kontraktai dėl kainų skirtumo (CFD) ir FOREX – kokie realūs šansai uždirbti?
11 balsai/ Vid.4.9
By |2018-11-13T06:18:58+00:002018/11/13|Investavimas|2 Comments

2 Comments

  1. […] Kontraktai dėl kainų skirtumo – rizikinga finansinė priemonė, skirta aktyyviems biržos prekeiviams / spekuliantams. Asmeniškai į kontraktus dėl kainų skirtumo CFD neinvestuoju. Skaitytojams prieš investuojant į kontraktus dėl kainų skirtumo CFD siūlyčiau išbandyti savo galimybes prekiaujant demonstracine sąskaitą (netikrais pinigais), su tikslu suprasti finansinio sverto sąlygotas rizikas. Kaip rodo moksliniai tyrimai didinti riziką (naudoti finansinį vertą) nėra gera mintis. Didesnė rizika paprastai reiškia mažesnę grąžą (daugiau apie tai straipsnyje „Mitas Nr. 2: Didesnė rizika = didesnis pelnas“). Nepatyrusiems investuotojams šios finansinės piremonės negalėčiau rekomenduoti, kadangi galimybės uždirbti iš CFD yra be galo mažos. Bent jau taip skelbia oficiali statistika (daugiau apie tai skaitykite kitame mano straipsnyje „Kontraktai dėl kainų skirtumo (CFD) ir FOREX – kokie realūs šansai uždirbti?„ […]

  2. Kestutis 2018-11-13 at 12:25 - Reply

    Prekiauju Forex rinkoje virš dviejų metų.Galiu pasakyti,kad užsidirbti galima. Prekiauti reikėtų tik profesionaliai,nesiimant rimčiau kažkuo kitu.Tokie dalykai kaip 100%,godumas,emocijos nepriimtini.

Palikite komentarą

Ar norite turėti daugiau pinigų?

Atlikite testą ir sužinokite, kaip savo stiprybes ir unikalius gebėjimus galite paversti pinigais.

Ką Jūs gausite:

  • Finansinio potencialo raportą, paremtą Jūsų unikaliais gebėjimais;
  • Gaires, nuo ko turėtumėte pradėti;
  • Išsklaidysite abejones – sužinosite, į kurią sritį turite koncentruotis.

Dėkojame už registraciją

JUMS NEMOKAMAI

 Kaip uždirbti 20,4 % per metus

  • Strategijos vidutinė metinė grąža - 20.4 proc.
  • Istoriniais rezultatais pagrįsta investavimo metodika
  • Strategija aptinkanti pigias ir aukštą brangimo potencialą turinčias akcijas
  • Kriterijai eliminuojantys pigias ir nieko vertas akcijas
  • NEMOKAMAS, nuolat atnaujinamas akcijų sąrašas
Tu per žingsnį nuo finansinės sėkmės

Registruokis ir siųsk nemokamą knygą

Dėkojame už registraciją