Sandorių kopijavimas ir socialinis investavimas: kaip pradėti ir uždirbti?

Spekulianto sandorių kopijavimas, socialinis investavimas, sinchroninė prekyba ir PAMM yra vienas ir tas pats. Spekulianto sandorių kopijavimą vykdau nuo 2013 m. Tai yra mano pelningiausia investavimo priemonė, todėl Forex sandorių kopijavimui skiriu bene didžiausią dalį savo investicinio portfelio. Taigi kas tas PAMM yra ir kaip iš to galima uždirbti?

Kadangi tema yra ganėtinai plati, pabandysiu ją atsakyti per kelių straipsnių ciklą.

Iš anksto atsiprašau skaitytojų, kad didelis gabalas straipsnio yra skirtas teorinei daliai – paaiškinti kaip socialinis investavimas veikia. Bet be bazinių žinių pradėti investuoti ir siekti padvigubinti investicijas per kelis mėnesius – greičiausiais kelias į finansinę savižudybę. Tad prašau šiek tiek kantrybės…

Kas yra socialinis investavimas / sandorių kopijavimas

Sandorių kopijavimas – tai automatizuota investicijų valdymo sistema, kai mėgėjas investuotojas automatiškai kopijuoja profesionalių investuotojų prekybą finansiniais instrumentais.

Kaip tai atrodo praktiškai?

Kad socialinio investavimo sistema veiktų reikia trijų šalių:

• Brokerio
• Sąskaitos valdytojų – profesionalių investuotojų ir spekuliantų
• Investuotojų, kurie kopijuoja profesionalių investuotojų prekybą finansiniais instrumentais

Pvz. Petras, Jonas ir Andrius susižavėjo idėja uždirbti pinigus Forex rinkoje, tačiau jie neturi nei laiko, nei žinių, nei patirties, kad galėtų sėkmingai prekiauti Forex rinkoje. Gintaras yra profesionalus Forex spekuliantas, sukaupęs 15 metų prekybos Forex patirtį. Prieš keletą metų jis pradėjo uždirbti stabilų pelną. Valdydamas didesnius pinigus Gintaras galėtų uždirbti daugiau, todėl jis ieško investuotojų. Brokerių kompanijoms netruko suprasti, kad jos galėtų suvesti profesionalius investuotojus Gintaras su pradedančiaisiais (Petras, Jonas, Andrius). Toks bendradarbiavimas būtų naudingas visiems:

• Petras, Jonas, Andrius galėtų investuoti lygai taip pat pelningai kaip Gintaras.
• Valdydamas investuotojų pinigus, Gintaras galėtų uždirbti daugiau.
• Brokeris turėtų daugiau klientų besinaudojančių jo paslaugomis, todėl uždirbtų didesnį pelną (daugiau sandorių – daugiau komisinių).

Brokeris šioje vietoje atlieka dvi svarbias funkcijas:

• apsaugo investuotojų pinigus nuo sukčių. Kitaip tariant, seniau Petras, Jonas ir Andrius, norėdami pasinaudoti Gintaro žiniomis, turėjo savo pinigus perduoti tiesiai Gintarui, kuris galėtų būti ir sukučius, kurio tikslas išvilioti investuotojų pinigus ir pasprukti.
• užtikrina, kad atsiliepimai apie investicinių sąskaitų valdytojus būtų teisingi ir skaidrūs. Brokeris yra suinteresuotas, kad Jūs pasirinktumėte sėkmingą sąskaitos valdytoją, nes kuo ilgiau prekiausite, tuo daugiau brokeris uždirbs komisinių.

Investuotojai kopijuodami sąskaitų valdytojo sandorius turi galimybę uždirbti pinigus. Investuotojas negaišta laiko analizuodamas rinkas ir kainų grafikus, investuoja pasyviai ir turi galimybę uždirbti didelį pelną. Tačiau tai yra tik viena medalio pusė. Investavimas ir rizika neatsiejami dalykai. Investuotojas gali investuoti ir nuostolingai, nes nežino kaip sąskaitos valdytojui seksis investuoti ateityje. Dažnai pasitaiko taip, kad net ir sėkmingiausi sąskaitų valdytojai padaro grubių klaidų, ko pasėkoje investuotojai gali prarasti visus pinigus. Investuotojos darbas yra ne tik rasti sėkmingą sąskaitos valdytoją, bet ir valdyti riziką: nuolat stebėti kaip sekasi sąskaitos valdytojui, žiūrėti ar jis nenukrypsta nuo savo strategijos ir, svarbiausia, laiku pakeisti sąskaitos valdytoją, kuris pradėjo prekiauti neatsakingai.

Sąskaitų valdytojai siekia kuo geresnių rezultatų, kad pelnytų investuotojų pasitikėjimą ir pritrauktų kuo daugiau sekėjų (kapitalo). Nuo valdomo kapitalo dydžio priklauso sąskaitos valdytojo atlygis. Sąskaitos valdytojas negali pats savavališkai valdyti Jūsų pinigų – t.y. jūs privalote patvirtinti, kad sekate konkretų sąskaitos valdytoją ir nustatyti kokia pinigų suma jis prekiauja (paprastai socialinis investavimas vyksta FOREX valiutų biržoje, tad jūs turite nustatyti ar investuotojas spekuliuos 1 lotų ar 0,01  lotu).

Sąskaitos valdytojai, norėdami pritraukti kuo daugiau investuotojų, siekia turėti kuo gražesnę prekybos istoriją. Esant kritiniams momentams, kai dauguma sąskaitų valdytojų, siekdami išsaugoti „gražią“ pelningumo kreivę, linkę elgtis labai rizikingai. Tai investuotojams gali reikšti didelius nuostolius. Sąskaitos valdytojas, kuris labiau rūpinasi savo prekybos istorija, nei jūsų pinigais – yra tikras košmaras investuotojui.

Kokiais finansiniais instrumentais vykdomas socialinis investavimas?

Socialinio investavimo platformos leidžia spekuliuoti akcijomis, akcijų indeksais, FOREX, ateities sandoriais ir žaliavomis. Brokeriai suteikia faktiškai visus galimus finansinius instrumentus sinchroninei prekybai.

Kaip atsidaryti sinchroninės prekybos sąskaitą?

Pirmiausia turite išsirinkti brokerį, per kurį vykdysite socialinį investavimą (sinchroninę prekybą). Populiariausios socialinio investavimo platformos yra:

• Etoro
• Zulutrade
• Tradeo

1. Atsidarote demonstracinę arba tikrą prekybinę sąskaitą. Asmeniškai rekomenduoju iš pradžių pabandyti demonstracinę sąskaitą bent mėnesį, nes tik taip suprasite kaip procesai vyksta iš tikrųjų, kokia yra investavimo rizika ir pan. Kitaip tariant, demonstracinė sąskaita Jums padės suprasti, kad pinigais čia nelyja ir uždirbti nėra taip paprasta, kaip atrodo iš pirmo žvilgsnio.
2. Pasirenkate sąskaitų valdytojus, kurių prekybos sandorius norite kopijuoti. Išsirinkti sąskaitų valdytoją ne taip paprasta kaip atrodo iš pirmo žvilgsnio – reikia atlikti išsamią rizikos analizę, kad suprastum kuriam sąskaitos valdytojui galima patikėti savo pinigus.

Pabaigai

Tad linkiu sėkmės išmėginant socialinio investavimo platformas. Rekomenduoju nepulti investuoti tikrais pinigais, vertinga prieš tai pabandyti investuoti per demonstracinę versiją, o kituose straipsniuose parašysiu kaip man sekasi vykdyti sinchroninę prekybą.